Bestandsbetreuung wichtig für erfolgreiche Finanzberatung
Die kontinuierliche Pflege und Optimierung von Bestandsverträgen ist weit mehr als eine rein administrative Aufgabe – sie ist der Motor für langfristigen Erfolg in der Finanzberatung. Mit DEFINET SmartChange bieten wir Ihnen ein durchdachtes Gesamtkonzept, das Ihre Bestandskunden strategisch betreut, Verträge optimal anpasst und stabile, wiederkehrende Einnahmen sichert.
Bedeutung der Bestandspflege für den Berater
Die Basis eines erfolgreichen Finanzdienstleisters liegt in der strukturierten und nachhaltigen Betreuung der Bestandskunden. Nur wer kontinuierlich und individuell auf die Bedürfnisse seiner Kunden eingeht, schafft Vertrauen und langfristige Bindungen.
- Kundenzufriedenheit und langfristige Bindung: Regelmäßige, persönliche Beratungsgespräche und gezielte Kontaktaufnahmen sind entscheidend, um das Vertrauensverhältnis zu Ihren Kunden zu stärken und den Kundenmehrwert zu steigern.
- Vertragsoptimierung: Eine systematische Überprüfung und Anpassung bestehender Verträge hilft, Deckungslücken zu vermeiden und die Vertragskonditionen fortlaufend zu verbessern. Durch detaillierte Analysen und datenbasierte Auswertungen erkennen Sie frühzeitig Optimierungspotenziale, die sowohl dem Kunden als auch Ihrem Unternehmen zugutekommen.
- Risikominimierung: Vorbeugung gegen Deckungslücken und Überversicherung. Unsere digitalen Tools ermöglichen eine präzise Erfassung und Auswertung aller relevanten Vertragsdaten. So können Sie individuelle Anpassungen exakt planen und umsetzen – immer mit dem Ziel, den Kunden optimal abzusichern und Ihre Effizienz zu steigern.
- Geschäftswachstum: Zufriedene Kunden empfehlen den Vermittler weiter.
Praxisnahe Umsetzung von SmartChange
Definet SmartChange basiert auf einem ausgewogenen Zusammenspiel aus persönlicher Beratung und digital gestützten Prozessen. Dies führt zu einer nachhaltigen Optimierung der Bestandsverträge und schafft die Basis für stabile, wiederkehrende Einnahmen. Nur wer kontinuierlich und individuell auf die Bedürfnisse seiner Kunden eingeht, schafft Vertrauen und langfristige Bindungen.
- Regelmäßige Kontaktaufnahme: Ein strukturierter Kommunikationsplan, der sowohl persönliche Gespräche als auch digitale Touchpoints umfasst, gewährleistet einen kontinuierlichen Austausch mit Ihren Kunden. Durch regelmäßige Kontakte erfassen Sie Veränderungen frühzeitig und können individuell und passgenau reagieren.
- Lebenssituationsanpassungen: Indem Sie die individuelle Lebenssituationen und sich verändernde Bedürfnisse Ihrer Kunden genau kennen und nach Beratung entsprechende Anpassungen an Verträgen vornehmen, sichern Sie nicht nur deren Zufriedenheit, sondern fördern auch eine dauerhafte Bindung an Ihr Unternehmen.
- Effiziente Schadensbearbeitung: Ein zentrales Element der Bestandsoptimierung ist das proaktive Management von Schadensfällen. Ein klar strukturiertes Schadensmanagement ermöglicht es Ihnen, im Ernstfall schnell zu agieren und die Bearbeitung reibungslos zu koordinieren – zum Vorteil Ihrer Kunden und zur Minimierung von Ausfallzeiten.
Optimal mit einem Switchtarif zur Bestandsoptimierung
Unser Switchtarif bietet eine einzigartige Lösung, um Verträge, für die bislang keine Vergütung erfolgte, gezielt umzudecken. Dies erfolgt, ohne dass Ihre Kunden auf gewohnte Leistungen verzichten müssen. Stattdessen erhalten sie mindestens die gleichen oder sogar verbesserte Vertragsbedingungen – kombiniert mit einem garantierten Beitragsvorteil von bis zu 5 % auf die Jahresprämie.
Für Ihre Kunden bedeutet der Switchtarif eine verbesserte Vertragsqualität, während Sie als Berater von einer vollumfänglichen Courtagepflicht und einer minimierten Haftung profitieren. Automatisierte Prozesse und standardisierte Schnittstellen (z. B. BiPRO Norm 430.4) garantieren zudem eine schnelle und fehlerfreie Abwicklung aller Vorgänge.
Ergänzend ermöglicht die digitale und vollständig integrierte Antragsstrecke eine effiziente Bearbeitung und transparente Nachverfolgung des gesamten Umdeckungsprozesses – so profitieren Sie zusätzlich von einer beschleunigten Prozessabwicklung und optimierten Kundenerfahrung.
Vorteile für Kunden
- Gleiche oder bessere Leistungen: Die Bedingungen bleiben mindestens auf dem Niveau des Altvertrags.
- Beitragsvorteil: Garantierte Ersparnis von 5 % auf die Jahresprämie.
- Digitale Kommunikation: Vollständig digitale End-to-End-Kommunikation.
- Schneller Service: Schadenbearbeitung innerhalb von nur drei Tagen.
Vorteile für Berater
- Volle Courtagepflicht: Sicherung der Provisionen durch umgedeckte Verträge.
- Minimierte Haftung: Dauerhafte Besitzstandsgarantie reduziert Risiken.
- Effiziente Prozesse: Automatisierte Rücklieferung von Dokumenten und Daten via BiPro-Norm 430.4.
- Hohe Geschwindigkeit: Effizienzorientierte Abläufe für schnelle Abwicklung.
Über Neodigital
- Gegründet 2017: Von Stephen Voss und Dirk Wittling.
- Digitalisierungsexperte: Fokussiert auf schnelle und effiziente digitale Versicherungsprozesse.
- Kundenzufriedenheit: An oberster Stelle steht die Zufriedenheit der Kunden.
Vorteile der Partnerschaft
- Digitale Prozesse: Nahtlose digitale Kommunikation für schnelle Abwicklungen.
- Effizienz: Schlanke Abläufe und automatisierte Prozesse.
- Hohe Servicequalität: Maximale Kundenzufriedenheit durch schnelle Bearbeitungszeiten.
Kooperation mit Neodigital – Ihrem digitalen Versicherungspartner
Die Zusammenarbeit mit unserem Partner Neodigital, einem innovativen und vollständig digitalen Versicherungsunternehmen mit Sitz in Neunkirchen, ergänzt das SmartChange-Konzept optimal. Neodigital bringt langjährige Branchenerfahrung und modernste Technologie mit, um Ihre Bestandsoptimierung noch effizienter zu gestalten.
Die enge Kooperation ermöglicht Ihnen den Zugriff auf ein umfassendes Serviceangebot, das sämtliche Bereiche der Bestandsoptimierung abdeckt. Dabei profitieren Sie zusätzlich von schnellen, digitalen Prozessen – dank einer effizienten Antragsstrecke, reibungsloser Integration in Ihre Bestandssysteme, automatisierter Datenübermittlung über eine BiPRO-Schnittstelle sowie attraktiven Provisionssätzen. Durch diese Synergien senken Sie den administrativen Aufwand und verbessern den Service für Ihre Kunden signifikant.
Mit DEFINET SmartChange sichern Sie sich und Ihren Kunden maximale Vorteile und schaffen die Grundlage für langfristigen Erfolg im Finanzberatungsmarkt.
