Die Bestandsbetreuung ist ein wichtiger Bestandteil einer erfolgreichen Finanzberatung.
Die regelmäßige Pflege und Verbesserung von bestehenden Verträgen ist mehr als nur Verwaltungsarbeit – sie ist der Schlüssel für langfristigen Erfolg in der Finanzberatung. Mit DEFINET SmartChange bieten wir Ihnen ein durchdachtes Gesamtkonzept, das Ihre Bestandskunden gezielt betreut, Verträge optimal anpasst und so stabile, wiederkehrende Einnahmen sicherstellt.
Bedeutung der Bestandspflege für den Berater
Der Erfolg eines Finanzdienstleisters basiert auf der sorgfältigen und dauerhaften Betreuung der Bestandskunden. Nur wer regelmäßig und persönlich auf die Wünsche seiner Kunden eingeht, baut Vertrauen auf und sorgt für eine langfristige Beziehung.
- Kundenzufriedenheit und langfristige Bindung: Regelmäßige persönliche Beratungsgespräche und gezielte Kontakte sind wichtig, um das Vertrauen Ihrer Kunden zu stärken und ihnen einen größeren Nutzen zu bieten.
- Vertragsoptimierung: Eine regelmäßige Überprüfung und Anpassung bestehender Verträge hilft, Lücken im Versicherungsschutz zu vermeiden und die Vertragsbedingungen ständig zu verbessern. Mit detaillierten Analysen und Auswertungen auf Basis von Daten erkennen Sie frühzeitig Verbesserungsmöglichkeiten, die sowohl Ihren Kunden als auch Ihrem Unternehmen nutzen.
- Risikominimierung: Mit unseren digitalen Werkzeugen können Sie alle wichtigen Vertragsdaten genau erfassen und auswerten. So lassen sich individuelle Anpassungen genau planen und umsetzen, um Deckungslücken und Überversicherungen zu vermeiden. Dabei steht immer das Ziel im Vordergrund, Ihre Kunden bestmöglich abzusichern und gleichzeitig Ihre Arbeitsabläufe effizienter zu gestalten.
- Geschäftswachstum: Zufriedene Kunden empfehlen Ihren Vermittler gern weiter.
Praxisnahe Umsetzung von SmartChange
Definet SmartChange verbindet persönliche Beratung mit digitalen Prozessen. So werden Bestandsverträge dauerhaft verbessert und eine stabile, regelmäßige Einnahmequelle geschaffen. Wer ständig und individuell auf die Wünsche seiner Kunden eingeht, baut Vertrauen auf und sorgt für langfristige Beziehungen.
- Regelmäßige Kontaktaufnahme: Ein gut organisierter Kommunikationsplan, der persönliche Gespräche und digitale Kontaktmöglichkeiten kombiniert, sorgt für einen regelmäßigen Austausch mit Ihren Kunden. So erkennen Sie Veränderungen frühzeitig und können individuell und gezielt darauf reagieren.
- Lebenssituationsanpassungen: Wenn Sie die persönliche Lebenssituation und die sich ändernden Bedürfnisse Ihrer Kunden genau kennen und die Verträge entsprechend anpassen, sorgen Sie nicht nur für deren Zufriedenheit, sondern stärken auch die langfristige Bindung an Ihr Unternehmen.
- Effiziente Schadensbearbeitung: Ein wichtiger Teil der Bestandsoptimierung ist das aktive Management von Schadensfällen. Ein gut organisiertes Schadensmanagement hilft Ihnen, im Ernstfall schnell zu handeln und die Bearbeitung reibungslos zu koordinieren – zum Vorteil Ihrer Kunden und zur Vermeidung von Verzögerungen.
Optimal mit einem Switchtarif zur Bestandsoptimierung
Unser Switchtarif bietet Ihnen eine besondere Möglichkeit, Verträge umzuwandeln, für die bisher keine Vergütung gezahlt wurde. Dabei müssen Ihre Kunden nicht auf ihre gewohnten Leistungen verzichten. Sie erhalten mindestens die gleichen oder sogar bessere Vertragsbedingungen – zusätzlich mit einem garantierten Beitragsvorteil von bis zu 5 % auf die Jahresprämie.
Für Ihre Kunden sorgt der Switchtarif für bessere Vertragsqualität, während Sie als Berater von einer vollständigen Courtagezahlung und geringerer Haftung profitieren. Automatische Abläufe und standardisierte Schnittstellen, wie die BiPRO Norm 430.4, sorgen außerdem für eine schnelle und fehlerfreie Bearbeitung aller Vorgänge.
Zusätzlich sorgt die digitale und vollständig integrierte Antragsstrecke für eine effiziente Bearbeitung und transparente Nachverfolgung des gesamten Umdeckungsprozesses. So profitieren Sie von einer schnelleren Abwicklung und einer verbesserten Kundenerfahrung.
Vorteile für Kunden
- Gleiche oder bessere Leistungen: Die Bedingungen bleiben mindestens auf dem Niveau des Altvertrags.
- Beitragsvorteil: Garantierte Ersparnis von 5 % auf die Jahresprämie.
- Digitale Kommunikation: Vollständig digitale End-to-End-Kommunikation.
- Schneller Service: Schadenbearbeitung innerhalb von nur drei Tagen.
Vorteile für Berater
- Volle Courtagepflicht: Sicherung der Provisionen durch umgedeckte Verträge.
- Minimierte Haftung: Dauerhafte Besitzstandsgarantie reduziert Risiken.
- Effiziente Prozesse: Automatisierte Rücklieferung von Dokumenten und Daten via BiPro-Norm 430.4.
- Hohe Geschwindigkeit: Effizienzorientierte Abläufe für schnelle Abwicklung.
Über Neodigital
- Gegründet 2017: Von Stephen Voss und Dirk Wittling.
- Digitalisierungsexperte: Fokussiert auf schnelle und effiziente digitale Versicherungsprozesse.
- Kundenzufriedenheit: An oberster Stelle steht die Zufriedenheit der Kunden.
Vorteile der Partnerschaft
- Digitale Prozesse: Nahtlose digitale Kommunikation für schnelle Abwicklungen.
- Effizienz: Schlanke Abläufe und automatisierte Prozesse.
- Hohe Servicequalität: Maximale Kundenzufriedenheit durch schnelle Bearbeitungszeiten.
Kooperation mit Neodigital – Ihrem digitalen Versicherungspartner
Die Zusammenarbeit mit unserem Partner Neodigital, einem innovativen und vollständig digitalen Versicherungsunternehmen aus Neunkirchen, ergänzt das SmartChange-Konzept perfekt. Neodigital verbindet langjährige Erfahrung in der Branche mit moderner Technologie, um Ihre Bestandsoptimierung noch effizienter zu machen.
Die enge Zusammenarbeit ermöglicht Ihnen Zugang zu einem umfangreichen Serviceangebot, das alle Bereiche der Bestandsoptimierung abdeckt. Sie profitieren von schnellen, digitalen Abläufen – dank einer effizienten Antragsstrecke, nahtloser Integration in Ihre Bestandssysteme, automatischer Datenübertragung über eine BiPRO-Schnittstelle und attraktiven Provisionssätzen. Durch diese Vorteile reduzieren Sie den Verwaltungsaufwand und verbessern den Service für Ihre Kunden deutlich.
Mit DEFINET SmartChange sichern Sie sich und Ihren Kunden beste Vorteile und legen den Grundstein für nachhaltigen Erfolg im Finanzberatungsmarkt.
